警惕AI量化投资骗局！涉数亿平台爆雷多人被捕

刷到“AI量化自动交易”“躺赚月入过万”的投资宣传时，你会不会心动？近年来，打着AI量化、智能交易旗号的理财骗局频发，已经让无数投资者血本无归，今年5月“中盛铭量化”平台的爆雷，更是给所有人敲响了警钟。

今年5月11日，运营已久的中盛铭量化平台突然发布公告，声称正在配合监管开展资金核查、解除反洗钱风控，要求所有投资者按账户余额比例充值解锁，否则将永久冻结账户、本金无法提现。不少投资者慌了神，为了拿回投入的血汗钱，只能按要求转账，可仅仅过了一天，5月12日，中盛铭量化的APP就彻底无法登录，用户交流系统、内部办公系统全部失效，此前活跃的带单导师、平台客服集体失联。一夜之间，数万投资者的资金打了水漂，有投资者单笔投入超200万，来自广东的投资者吴凡（化名）个人就投了近49万，加上拉来的亲友的投入，全家合计损失超百万。事发后大量投资者前往公安机关报案，目前深圳福田派出所已正式立案，5名核心团队长已被依法逮捕，初步核查涉案金额超数亿元，但由于资金经过多层流转、牵扯多家第三方支付机构，资金核查和追赃挽损的工作难度极大。

为什么这个骗局能骗到这么多人？核心就在于平台方做了层层包装，精准拿捏了普通投资者“求稳、怕风险、想赚快钱”的心理。首先是身份包装，中盛铭量化一直对外宣称自己是中盛铭投资集团旗下的正规平台，背靠国资控股、承诺资金安全保本。不少投资者通过公开渠道查询股权结构，确实能看到平台的母公司向上穿透后指向地方国资平台，加上平台还晒出了所谓和香港万峰证券的合作协议，更是让不少人放下了戒心——但实际上，这份合作协议从未得到万峰证券的官方确认，所谓的国资背书也只是平台利用股权层级玩的障眼法。

除了身份造假，平台的引流洗脑套路更是环环相扣。前期平台在小红书、抖音等社交和短视频平台大面积投放广告，疯狂炒作“AI量化自动交易”“月收益30%”“零风控稳赚不赔”的概念，搭配海量PS的提现截图、盈利账单和水军好评，利用从众心理吸引了大量投资新手和风险辨别能力较弱的中老年人入局。用户留下联系方式后，工作人员会立刻将其拉进专属投资群和直播间，专职导师、分析师每天轮番讲课洗脑，群内水军持续晒盈利截图、发提现消息，营造“人人赚钱、日日分红”的假象。为了扩大受骗人群，平台还设置了层级拉人返利机制，邀请人数越多、投资额越高，返利就越高，不少投资者为了赚返利主动拉亲友入局，让骗局借助熟人关系快速扩散。

更具迷惑性的是，这个骗局的充值环节看起来格外“正规”。不少投资者都表示，当初之所以放心投钱，就是因为充值都是通过快钱、云闪付这类受央行监管、有正规支付牌照的平台完成的，大家默认走正规支付渠道的就是正规平台，彻底放下了戒备。可实际上，投资者的充值资金从来没有流入过中盛铭量化的官方主体账户，而是被层层分流到了全国各地的陌生小微企业账户、自然人私人账户，以吴凡的交易记录为例，他通过快钱支付转出的4.99万元，收款方是广州某不知名网络科技公司，没有一笔钱进入平台的对公账户。平台宣称的“AI量化交易”从头到尾都是假的，从来没有产生过真实的股票买卖行为，投资者账户里看到的盈利，不过是操盘团队在后台随便修改的数字，整个平台本质就是“拆东墙补西墙”的庞氏骗局，随时可能卷款跑路。

在此也提醒广大投资者，天下从来没有免费的午餐，更没有“躺赚高收益”的好事。凡是宣称保本保息、月收益超过10%的投资项目，都要高度警惕，凡是要求充值解锁账户、缴纳保证金才能提现的，一律都是诈骗。投资一定要选择正规持牌金融机构，不要轻信社交平台上的陌生广告，更不要抱着“赚快钱”的心态参与来路不明的投资项目，避免落入骗子的圈套。